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7 dicas para criar o planejamento financeiro do seu negócio

Planejamento financeiro é o que liga meta a caixa: sem saber quanto entra e quanto sai por categoria, decidir contratar ou investir vira aposta. O artigo traz o passo a passo para listar e estimar despesas, comparar com a receita e revisar o orçamento com frequência.

Escrito por Mauricio Gomide

Publicado em: 21 de março de 2024

Atualizado em: 28 de outubro de 2026

5 min de leitura

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Ao preencher, declaro que li e concordo com os Termos e as Políticas da plataforma

Uma gestão dos gastos ajuda no planejamento financeiro da sua empresa, e pode ser utilizado em plataforma de bancos digitais. Onde você controla todos os seus gastos, faz seus investimentos e também consegue visualizar possíveis lucros e prejuízos.

Nesse planejamento, podem ser listados todos os tipos de gastos da empresa como: salário dos colaboradores, compras com fornecedores, benefícios, marketing, eventos, treinamentos. Essa relação terá informações de valores, datas de vencimento. Se o pagamento foi realizado em cartão, pix, dinheiro ou se houve parcelamento.

Também se há contas a pagar, a receber, se houver juros, multas. Todas essas informações vão ajudar na emissão de notas fiscais posteriormente, por isso sempre guarde todas as declarações desses valores.

Continue a leitura, para saber como organizar a vida financeira da sua empresa, e não correr riscos na hora de realizar investimentos ou novas contratações. Confira!

Como o planejamento financeiro contribui no alcance de metas?

Quando se tem uma visão geral sobre os gastos, é possível encontrar maneiras de economizar, realizar novos negócios ou solicitar empréstimos.

  • Tenha metas claras, como: promover ou aposentar colaboradores, realizar novas contratações, ter uma reserva de fluxo de caixa para possíveis emergências, equipe contábil, equipe jurídica, contratar terceirizados, redução de gastos;
  • Defina em quanto tempo deseja alcançar esses objetivos, e quanto precisa ser o valor da receita para que conclua essa meta mais rápida;
  • Coloque os principais detalhes: qual cartão utilizou, parcelas, data de vencimento, renda variável ou fixa.
  • Por exemplo: vamos supor que você tenha um escritório dos sonhos e ela custe 10 mil reais o aluguel. O gasto anual seria de R$120.000,00 então o ticket da empresa teria que se manter acima desses 10 mil todos os meses para esse aluguel ser pago.

    Com os valores gastos e faltantes anotados fica mais fácil visualizar quando um objetivo pode ser cumprido e o que precisa ser feito na finalidade de alcançá-lo.

    Tudo é uma questão de priorização, pode classificar as metas ou dívidas, do mais urgente em direção ao menos urgente, ou do valor mais alto para o valor mais baixo. Assim pode organizar o que vai conseguir custear primeiro ou se vai pagar um pouquinho de cada um,

    Passo a passo para a construção da sua gestão de gastos

    Uma gestão de gastos é fundamental para ter controle sobre suas finanças e garantir que você esteja investindo o seu dinheiro de forma consciente e planejada. Aqui estão algumas dicas para ajudá-lo no planejamento financeiro.

    1. Liste todas as suas despesas mensais: como aluguel, contas de água, luz, telefone, internet, transporte, alimentação. Inclua também despesas variáveis, como comemorações corporativas ou cursos;
    2. Estime o valor de cada despesa: você pode usar recibos antigos ou extratos bancários para ter uma ideia mais precisa dos seus gastos;
    3. Calcule o total de despesas: some o valor de todas as suas despesas mensais para saber o total que a empresa gasta por mês;
    4. Compare as despesas com o lucro: verifique se as despesas mensais estão dentro do orçamento , isso evita a falência ou dificuldades financeiras. Se necessário, faça ajustes como corte de custos ou economias para conseguir os gastos fixos;
    5. Crie categorias na plataforma do seu banco: Divida suas despesas em categorias, como aluguel, transporte, alimentação, salário. Isso facilitará a visualização e análise de onde o dinheiro está sendo gasto.
    6. Atualize seu planejamento financeiro: Mantenha os registros de gastos sempre organizado, para fazer alterações sempre que necessário;
    7. Revise e ajuste suas despesas: Periodicamente, revise na plataforma da Conta Simples como está o fluxo das despesas, faça ajustes sempre que necessário.
    8. Com essas dicas, a sua empresa estará mais preparada para controlar as finanças e tomar decisões mais conscientes em relação ao dinheiro. Lembre-se de que o planejamento financeiro é uma prática constante e que precisa de monitoramento.

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      A Conta Simples é sua aliada na gestão de despesas da sua empresa!

      A Conta Simples oferece uma solução integrada que promove o controle de tempo e liberdade financeira. A partir da criação de múltiplos cartões de crédito, a Conta Simples permite uma alocação precisa do orçamento, garantindo uma visão clara da gestão de despesas corporativas.

      A plataforma fornece relatórios automáticos e gráficos detalhados do uso dos recursos, permitindo que os gestores façam ajustes em tempo real para se manterem dentro do orçamento. Isso não só simplifica a administração das finanças mas também fortalece a estratégia financeira da empresa ao proporcionar dados valiosos para tomadas de decisão assertivas.

      Portanto, se sua empresa busca eficiência na gestão de despesas, a Conta Simples oferece as ferramentas necessárias para alcançar esses objetivos!

      Mauricio Gomide

      Jornalista de formação e com quase 20 anos de mercado, Maurício Gomide (Goma) migrou para o marketing digital com foco em conteúdo, SEO e inbound. Atualmente integra o time de marketing da Conta Simples, fintech brasileira especializada em cartão corporativo e gestão de despesas.

      O cartão corporativo mais inteligente do mercado.

      Regras por usuário, categoria e limite para controlar cada gasto antes dele acontecer.

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